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Tutoriel Alfresco et jBoss BPM : exemple d'implémentation d'un workflow avancé de gestion des dossiers de crédit

Tutorial Alfresco - jBPM:
exemple d'implmentation d'un workflow avanc

Date de publication : 12 mai 2009


II. Rsum des spcifications du workflow d'approbation des dossiers de crdit


II. Rsum des spcifications du workflow d'approbation des dossiers de crdit

Un organisme de prt la consommation souhaite mettre en place un Workflow d'approbation de crdit qui combine l'tude du dossier de crdit avec son passage par plusieurs tapes, de l'approbation jusqu' son archivage.
Ci-dessous les diffrentes tapes de l'approbation:

1. Le cycle commence par la rception de la demande de crdit du client.
Cette demande peut tre faite par courrier lectronique ou par courrier papier.

2. La demande est transmise au service du crdit qui ensuite quotte le dossier l'agent charg du crdit.

3. L'agent charg du crdit rentre en contact avec le client, lui remet un formulaire (fiche interne de demande de crdit) qui contient au moins une trentaine (30) de questions (cration d'un type de crdit, conditions d'attribution, remboursement, garanties etc..).

4. Suite aux rponses du client, l'agent de crdit fait un 1er filtrage : l'issue de ce filtrage, le dossier de crdit est soit rejet, soit prsent au COC (Comit d'Octroi de Crdit).
Dans la suite on suppose que le dossier est prsent au Comit d'Octroi de Crdit.

5. Le Comit d'Octroi de Crdit reoit le dossier et l'tudie.
Un avis est donn au dossier: le dossier est soit approuv, soit rejet.
Lorsque le dossier est approuv un rapport de synthse est labor et transmis simultanment au service juridique et la cellule en charge de formaliser les dcaissements de fonds.
Dans la suite on suppose que le dossier est approuv et qu'un rapport de synthse est tabli.

6. Le service juridique reoit le rapport de synthse et sur la base de ce rapport, il s'occupe de la prparation du contrat stipulant les engagements des deux partis avec des prcisions d'autres clauses cls (pnalits, garanties, etc..).
S'il y a nantissement sur les garantes la procdure recommence (on retourne l'tape 5).
La cellule en charge de formaliser les dcaissements de fonds quant elle commence formaliser le dcaissement des fonds sur la base du rapport reu.

7. Une fois le contrat labor et le traitement des garanties achev, l'organisme de Crdit contacte le client pour signature dudit contrat.

8. Le dossier est alors transmis la Direction Administrative et Financire pour le dblocage des fonds. (signature des chques, des ordres de virements, etc..).

9. Le dblocage du crdit peut tre fait soit par chque l'ordre du client bnficiaire du crdit, soit par virement du compte de l'organisme de crdit au compte du client bnficiaire du crdit.

Remarque :
-A chaque passage du dossier dans une tape, la date et la signature doivent tre portes sur le dossier pour mesures de scurit (qui a fait quoi et quand).